海运提单风险的相应防范措施，青岛报关公司揭秘

一、谨慎选择交易对象，深入进行资信调查

国际上从事贸易的公司数不胜数，但是有许多公司的财务和商誉状况并不良好，由于各国的公司法不尽相同，在许多国家，注册一家公司，不需要通过比较严格的审批程序并且缴纳一定数额的注册资本。为了预防骗子公司，要谨慎选择交易对象，深入进行资信调查。所谓资信情况好，包括两个方面：一是资产情况好，有相当可观的资产，且经营状况好，有履约能力；二是能在诚实信誉的原则上履约，不会随意撕毁契约。青岛巨晖国际物流10年专业门到门、港到港一站式进出口代理青岛报关公司，经验丰富，海关认可，能够为您制定高效、省心、更节省成本的进出口方案，为企业降低进出口成本。

资信调查是决定能否与暂定交易对象进行现实交易的“第一步”，也是最重要的一步。国际商会在其第515号出版物《跟单信用证操作指南》中指出，“了解对方”可能比“知道怎样做”更为重要。目前，中国公司往往在选择交易对象时进入误区，即选择发展中国家的公司相对谨慎，而在与发达地区，如美国等地的公司打交道时却显得过分放心。此外，中方在与一些老客户交易时也常会掉以轻心，然而有时陷阱往往就在其中。

国内有条件的大公司可以通过驻当地的代表处进行资信调查，如果在当地没有这种机构，则可以委托专业的咨询调查机构，仔细审查客户的注册资本、实收资本、盈亏情况、业务范围、公司设备、开户银行所在地址、经营作风及其过去的历史。这种专业咨询调查机构提供的调查报告在客观性、全面性上要比其他渠道高很多，中方可以根据调查报告的结果，采取相应的付款方式和措施，将风险降到最低。现在国内的许多企业常常在资信调查方面力度不够，总是考虑委托费用会使利润减少，但却往往因小失大。

此外，关注国际和国内的业内动态也十分重要，如国际商会每年都要向各成员国公布一些欺诈案例。例如：1996年，法国某公司诈骗辽宁某公司，造成直接经济损失200多万美元，后发现这家法国公司早在两年前就被湖南某公司告到了中国贸促会并且败诉。青岛巨晖-青岛报关公司

二、从严掌握倒签提单、预借提单、凭保函签发清洁提单

在国际贸易买卖合同中，交货日期属于合同的要件，而装船日期是一个直接关系到交货日期的因素，如果卖方没按规定时间交货，违背合同装运期要件条款，买方有权提出索赔或拒绝收货。另外，买方应当提交包装良好的清洁货物，否则买方有权提出索赔或拒绝收货。倒签提单、预借提单掩盖实际装船日期晚于合同和信用证要求的日期这一事实，凭保函签发清洁提单掩盖了货物表面状况不良的事实，均属于欺诈行为，为法律所不容许。此外，倒签提单、预借提单、凭保函签发清洁提单均是托运人与承运人在合谋之下进行的，因此这三种虚假行为的后果，双方都要承担法律责任，相关当事人应从严掌握，积极预防。

对于买方，应充分预见货物装船的时间，在信用证中规定的货物最后装船时间应宽裕，以保证货物在规定的时间内装船。目前我国港口拥挤，船期不准是客观情况，出口公司在签约、订舱、交货时需充分考虑到这些因素。一旦发现货物延期装船不可避免，宁愿与买方协商修改信用证条款以修改最迟装船日期（有些案件中不厌其烦地多次修改信用证，就是为了单证相符）；或者改变付款方式，如将信用证付款改为银行托收付款。假如协商不成，卖方最好选择放弃，即解除外贸合同。若因此涉诉，买方追究卖方的责任，法院亦会考虑买方不同意修改信用证或改变付款方式以减少损失的因素，即双方均有过错，由双方承担责任。如果卖方不愿意放弃，在协商不成的情况下，仍然装船交货，则因单证不符，银行拒绝结汇，卖方将收不到货款。对于货物表面状况不良，最合适的方法是及时调换货物，如时间不够，可以与收货人协商延展装运期。青岛巨晖-青岛报关公司

对于承运人，即使在卖方出具保函的情况下要求开立清洁提单或倒签提单、预借提单，也应当毫不犹豫地拒绝。因为倒签提单、预借提单或凭保函签发清洁提单属于欺诈行为，担保人为欺诈出具的担保将被视为无效，法院往往以无效保函而驳回承运人的诉讼请求，承运人的利益难以保障。

三、分情况谨慎使用记名提单

随着记名提单诈骗案的增多，记名提单在国内外做法不一致已经为大家所知，因此不必完全禁止使用记名提单，而是在对美国、多米尼加共和国等国家进行进出口贸易时，分情况谨慎使用。

1、放单前电汇（前T/T）

本来作为一种先付款、后交货的方式，前T/T对于出口商的收款是完全没有风险的，不论采取记名提单的方式甚至电放货物都是可以的。但实际操作中有些出口商会应进口商的要求采取先发运货物并将提单副本传真给对方，在收到T/T付款后再将正本提单寄出的做法。这种情况下如果采用记名提单，仍可能出现出口方不付款而凭提单副本提走货物的情况。所以，在未确定对方已付款前，仍应避免签发记名提单。如进口方要求，可以采取的变通办法是先以非记名提单的方式排载，在收到付款后，再要求承运人签发为记名提单。否则，也有可能出现前TIT名存实亡、丧失收款保障的情况。青岛巨晖-青岛报关公司

2、通过D/P收汇时，对方要求以记名提单进行托收

这种情况应坚决拒绝。因为首先通过D/P方式收款银行只是代为托收并代为保管提单，并不承担付款责任。既然双方选择通过D/P方式，以非记名提单进行托收应是必然的选择。作D/P时主动权在出口方，应坚持只以凭指示提单（空白提单因是对任何提单持有人放货，对于进出口双方安全性都较差所以目前已少用）托收。否则，将可能丧失控制物权的机会。

3、信用证（L/C）要求用记名提单交单

由于信用证付款方式的特点是以银行信用代替商业信用，并以“单单相符、单证相符”作为付款的绝对条件，因此许多出口商往往对于信用证项下记名提单的风险防范不够。实践中，经常有出口商因为单据有不符点被拒付，银行退单后却发现货物已被领走。为了防范这种情况，最好的选择当然是尽可能避免接受要求记名提单的信用证，要求开证人将记名提单改为凭指示的提单。因为后者既可以确保出口商和银行通过提单控制物权，而对于进口商提货又是没有影响的。进口商如果坚持要记名提单，其动机反而是值得怀疑的。如出口商为了拓展业务的需要不得不接受以记名提单交单，应首先通过有关渠道（如国内银行及国内外的业务关系）对开证行的资信情况进行查证，因为通过提单来控制物权对开证行是同样重要的。青岛巨晖-青岛报关公司

资信良好的开证行在接受要求记名提单的开证条件时，也必然要对开证申请人即进口商作较为审慎的核查，而且也不会动辄无理拒付。其次，出口商应十分仔细地做好单据，尽可能地避免因“不符点”而被拒付的可能性。最后还要对对方所在国的法律作一定的了解，如美国法律规定记名提单的承运人可以无单放货是以“发货人未有相反要求”为前提，托运人在托运过程中应通过书面方式强调承运人要凭正本提单交付货物并留下证据，一旦无单放货时可以追究承运人的责任，当然这是不得已而为之的选择。

四、仔细订立信用证条款。避免空头提单

空头提单诈骗案的受骗对象大都是些第三世界的发展中国家，原因是：

（1）它们买货一味追求最低价，往往忽略了对于卖方的认识，乱签买卖合约，忽视对卖方的信用调查，就贸然开出信用证给没有“信用”的人。这样就很容易被骗子所利用，骗子当然可以轻易地出低价吸引它们，因为这几乎不用成本。

（2） 第三世界国家大都对国际贸易不太熟悉，往住只以国际商会规定的三种基本单证（即卖方发票Shippers Invoice、装船提单Shipped Bills 0f lading、保险单Insurance Policy）为议付条件，亦使骗子们有可乘之机。

（3）信用证本身“纯单据”业务的性质为空头提单提供了可乘之机。

针对上述三点，受骗是完全可以避免的，信用证性质所形成的漏洞可以通过信用证的内容来加以克服。进口商作为开证申请人应在单信用证中拟定条款严格限制出口商行为，特别是严格规定单据的签署人、单据的填写内容来阻卖方欺诈。在规定的信用证议付条件时，除了要求提交发票、提单、保险单三种必须的基本单据之外，还须附加一些不容易被假冒的制造商品质证书和与之内容相符的官方出具的商品检验证书、出口原产地证书等。例如，在信用证中可规定卖方必须提供公证商行出具的装船证书，证实船舶已按提单上日期装载货物；也可规定卖方提供由国际上有名望的检验机构或当地商会组织签发的检验证书证实船舶装载的货物符合信用证的规定，如SGS证书（即瑞士通用鉴定公司提供的商品检验报告）；要求签署提单的承运人或承运代理人为信誉卓著、管理良好的大型运输企业，这样可大大增加对买方权益的保障。青岛巨晖-青岛报关公司

五、谨慎使用FOB贸易术语，以防船公司无单放货

在国际贸易合同订立过程中，作为出口商，在订立国际贸易合同时应当保持警惕，充分注意到“指定货”本身的风险。为控制风险，建议出口商最好采用CIF条款，力拒FOB条款，以便由自己控制货物的运输环节，自己选择信誉良好的船公司，可以有效地防止船公司船东的欺诈，如货物在目的港被无单放货。

但如果外商坚持FOB条款并指定船公司和货代安排运输，为了交易的达成，出口商可退一步接受使用FOB贸易术语，接受指定的船公司，但不能接受未经外经贸部批准在华经营国际货运代理业务的货代企业或境外货代代表处安排运输，并向外商解释，任何未经批准在华经营货代业务并签发提单的行为是非法的。

如外商仍坚持指定境外货代，为不影响出口，必须严格按程序操作，即指定境外货代的提单必须委托经我部批准的货运代理企业签发并掌握货物的控制权，同时由代理签发提单的货代企业出具保函，承诺货到目的港后须凭信用证项下银行流转的正本提单放货，否则要承担无单放货的赔偿责任。青岛巨晖-青岛报关公司

目前，我国尚未出台国际货运代理提单管理办法。因此，在以FOB贸易术语达成交易的情况下，外贸公司不要轻易接受货代提单，尤其是外商指定的境外货代提单。如接受指定货代提单，货物的控制权就始终掌握在境外货代手中，实际承运人无法控制货权，只能听从货代的指令。退一步讲，卖方出于商务上的考虑不得不接受契约承运人的HOUSE提单，那么国内出口商应要求已在我国交通部备案的契约承运人提单，这样一旦发生纠纷，可以得到赔偿，否则一味迁就外国进口商等于自己入瓮。

六、银行谨慎提供担保，以防船公司凭担保无单放货

这一类围绕凭担保无单放货的诈骗案件之所以能够得手的主要原因在于：

（1）在未收到单据而出具提货担保时，银行不可能像在收到单据后出担保那样知道货物的详细情况，诸如货物的件数、唛头以及提单的编号等重要内容银行往往不是十分清楚，银行所知道的只是大概的货价和笼统的货名。

（2）行骗的进口商有一定金额的赔偿担保或信托收据，这样就容易给出具担保的开证行造成一个所借单据金额未突破赔偿担保金额的假象。

（3）行骗者往往还利用相同的货名以蒙蔽船方，从而提走别人的货物。

防范这类诈骗有效措施有：

（1）开证行在开证时就在信用证中明确规定货物的唛头，在提货担保上打出货物唛头，并应加信用证号码。这样开证申请人就只能提取信用证中所规定的货物，出担保的开证行成不会有很大的风险了。

（2）开证行还可以通过议付行获得货物的详情资料，了解单据是否已被议付，是否真的有这笔货物，以避免受骗。

（3）开证行还可以要求进口商在他的赔偿担保或信托收据中说明承担无限责任，并且还可要求他提供担保抵押品，或由信誉良好的第三人提供无限责任担保。

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